Služba · Majetek
Majetkové plánování zajistí, že tvůj majetek přejde na správné osoby ve správný čas — bez zbytečných průtahů a daňových ztrát.
Mnoho lidí odkládá majetkové plánování jako „něco na potom". Ve skutečnosti je to integrální součást každé komplexní důchodové strategie: bez jasně stanoveného dědického plánu může soud rozdělit majetek jinak, než si přeješ, dědici čelí zdlouhavému řízení a nemovitosti mohou být nuceně prodány v nevhodný čas. Projdeme strukturu tvého majetku — nemovitosti, finanční aktiva, podíly ve společnostech — a identifikujeme optimální nástroje: závět, dědická smlouva, darování za života, svěřenský fond nebo kombinace. Výstupem je písemný akční plán s konkrétními kroky a doporučenými externími specialisty (notář, daňový poradce) tam, kde právní dokumentaci nelze zastoupit finančním poradcem.
Analýza vlastnické struktury nemovitostí, posouzení variant — darování, svěřenský fond, spoluvlastnictví — a jejich dopad na daň z příjmu a daň z nabytí. Pomáháme klientům vyhnout se situacím, kdy dědici prodávají dům pod tlakem.
Správné označení beneficiáře na penzijním připojištění, životním pojištění a investičních účtech obchází dědické řízení a zajistí přímý přechod prostředků. Průzkumy ukazují, že přes 40 % smluv v ČR má neaktuální nebo chybějící beneficiáře.
Finanční plán bez právní dokumentace je neúplný. Spolupracujeme s ověřenou sítí notářů a daňových poradců v Praze a zajistíme, aby finanční strategie a právní nástroje byly vzájemně sladěny, nikoli v rozporu.
Český Kancelář není notářská kancelář ani advokátní firma. Nedokumentujeme závěti ani nesepíšeme dědické smlouvy — tyto právní úkony vyžadují notáře. Naše role je koordinovat finanční část plánu a zprostředkovat spolupráci s příslušnými odborníky. Rovněž neposkytujeme poradenství v oblasti daňového práva přesahujícího osobní finance fyzických osob. Výsledky majetkového plánování závisí také na budoucích legislativních změnách, které nemůžeme ovlivnit.
„Měli jsme s manželem dvě nemovitosti, penzijní spoření a obchodní podíl — a vůbec jsme nevěděli, jak to celé správně předat dětem. Český Kancelář nám to celé zmapoval, doporučil notáře a výsledkem je plán, který je daňově optimální a právně čistý. Trvalo to čtyři měsíce, ale stálo to za to."
— Jana Procházková, Praha
Začneme bezplatnou vstupní konzultací a zmapujeme tvou situaci bez závazku.