Od roku 2014
Desetiletá praxe výhradně v oblasti plánování důchodu — žádné odbočky do hypoték, pojištění nebo investičního poradenství pro firmy. Specializace nám umožňuje hlubší odbornost.
O firmě · Od 2014
Fiduciární poradenství bez kompromisů
Český Kancelář stojí od roku 2014 na jednom principu: každé doporučení musí být v zájmu klienta, nikoli poradce.
Kdo jsme a co děláme
Český Kancelář je pražská poradenská firma specializující se výhradně na plánování důchodu pro fyzické osoby a rodiny. Neprodáváme finanční produkty, nepracujeme na provizním základě a nejsme vázáni na žádnou banku ani pojišťovnu. Naším jediným zdrojem příjmů je honorář dohodnutý s klientem předem — a právě tato struktura nám umožňuje dávat rady, které by poradce s provizními pobídkami nikdy nedal. Od založení v roce 2014 jsme zpracovali přes 380 individuálních důchodových plánů pro klienty ve věku od 35 do 72 let. Pracujeme s lidmi z celé České republiky — primárně z Prahy a středních Čech, ale distanční konzultace přes zabezpečený videohovor jsou standardní součástí naší praxe. Specializujeme se na tři oblasti: analýzu a optimalizaci spoření, příjmové strategie pro fázi čerpání a majetkové plánování koordinované s notáři a daňovými poradci.
Jak pracujeme a kde jsou naše limity
Každý projekt začíná vstupní analýzou trvající zpravidla dvě až čtyři týdny. Shromáždíme podklady, projdeme stávající produkty a finanční situaci, a teprve pak navrhujeme konkrétní kroky. Nesázíme na šablony — každý plán je jiný, protože každá životní situace je jiná. Tým tvoří tři certifikovaní finanční plánovači a jeden analytik specializující se na daňovou optimalizaci osobních financí. Spolupracujeme s ověřenou sítí notářů a daňových poradců v Praze pro případy, kdy je nutná právní dokumentace. Co neděláme: nevytváříme závěti ani právní dokumenty, neposkytujeme poradenství v oblasti podnikových financí a nepravíme prognózy výnosnosti konkrétních investic. Výsledky plánování vždy závisí částečně na vývoji finančních trhů, státní důchodové legislativě a osobních rozhodnutích klienta — faktory, které nemůžeme plně kontrolovat. Proto je každý plán navrhován s konzervativními předpoklady a každoroční revizí.
Tým v číslech
380+ zpracovaných plánů
Přes tři sta osmdesát individuálních důchodových plánů od roku 2014. Každý případ obohatil naši metodiku o další datový bod z české reality — ne z učebnice.
Certifikovaní plánovači
Všichni tři finanční plánovači v týmu drží certifikaci uznávanou v rámci EU a pravidelně se účastní odborných školení zaměřených na českou důchodovou legislativu a daňové právo.
Kde nás najdeš
Václavské náměstí 12, 110 00 Praha — nebo online přes zabezpečený videohovor.